Les solutions que je mets en place
Assurance-vie
Fonds euros, unités de compte, gestion pilotée, avec une fiscalité avantageuse dans la durée et pour la transmission.
Plan d'Épargne Retraite
Préparer la retraite en réduisant son impôt sur le revenu, avec une sortie en capital ou en rente.
SCPI et immobilier
Investir dans l'immobilier sans gestion, au comptant ou à crédit.
Transmission
Donations, clause bénéficiaire, démembrement : organiser la transmission de votre patrimoine.
Crédit et épargne : une vision d'ensemble
Faut-il mettre son épargne en apport ou la laisser placée et emprunter davantage ? La réponse dépend du taux du crédit, du rendement de vos placements et de votre fiscalité. Notre calculette apport ou épargne donne une première réponse, que nous affinons ensemble.
Les placements financiers présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Questions fréquentes
Assurance-vie ou PER : que choisir ?
Le PER réduit l'impôt aujourd'hui mais bloque l'épargne jusqu'à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé. L'assurance-vie reste disponible. Les deux se combinent souvent.
À partir de quel montant faire appel à un gestionnaire de patrimoine ?
Il n'y a pas de minimum : un premier bilan est utile dès que vous épargnez régulièrement ou préparez un projet immobilier.
Peut-on investir en SCPI à crédit ?
Oui. Le financement à crédit permet de déduire les intérêts des revenus fonciers ; il doit être étudié avec votre situation fiscale.
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